警方搜到的銀行卡和身份證 記者 鄭億 攝

　　嫌疑人被押解回杭 照片由警方提供

　　扣除酬金，余款打回詐騙集團。

　　記者 鄭億

　　通訊員 有劍 徐佳 陳福

　　吳先生是城北電腦城的商戶，從業(yè)多年，積蓄頗豐。但去年12月10日，一條詐騙短信，讓他一下?lián)p失88萬元……

　　這條短信是當天上午9點多接到的，非常簡單：“尊敬的用戶，您的E口令卡將于次日到期，請進入www.ozobc.com進行升級”，署名中國銀行。

　　忙完手頭的事情，吳先生沒多想，登錄短信里的網(wǎng)址，按提示一步步完成了所謂的升級。這期間，他的銀行卡卡號、密碼，全都在這個網(wǎng)站上輸入過。

　　約一小時后，他登錄網(wǎng)銀正想進行操作，一查匯款記錄，瞬間一身冷汗他的賬戶里剛被人轉走了88萬元，全都轉入了建設銀行的一個賬戶……

　　拱墅警方成立專案組，介入調(diào)查。

　　調(diào)查發(fā)現(xiàn)，吳先生的錢全都匯到了天津的一個建行賬戶。

　　但這筆錢已經(jīng)被取走每筆5萬，轉到十幾張銀行卡，在福建、江西、河南的多個城市陸續(xù)取現(xiàn)。

　　截至昨天，這起案件的4名嫌犯，陸續(xù)落網(wǎng)，其中一人姓廖，是這起案件的總策劃。

　　總策劃廖某從沒參加過工作

　　但在廈門有房有車

　　廖是福建省安溪縣人，27歲，高中文化程度。他的戶籍在廈門，而且在廈門買了房買了車，車有兩輛，一輛豐田銳志（售價20萬以上），一輛卡羅拉（10多萬元）。

　　據(jù)調(diào)查，他從沒參加過工作，所有收入，基本都是詐騙得來的。

　　廖交代，他手下有一個相對固定的團伙，各自的分工很明確，有人專門負責群發(fā)短信，有人專門負責網(wǎng)站的架構和維護，有人專門負責把騙到的錢分別轉到十幾甚至幾十張銀行卡里。

　　但這伙人還是有一定流動性的，他們對各自專攻的工種都相當熟練，很多人同時為好幾個團伙工作。

　　拱墅刑大副大隊長呂兆春介紹說，“至于廖某自己，除了策劃、統(tǒng)籌全局，他還會去收集、購買一些個人信息，這些他都有自己的渠道�！�

　　嫌犯孫某在廖的團伙里負責網(wǎng)站維護

　　負責網(wǎng)站維護的孫某交代，他們的這個www.ozobc.com（現(xiàn)在點擊，彈出窗口顯示，域名無效）網(wǎng)站，外觀上和中國銀行官網(wǎng)http://www.boc.cn/很接近。如果用戶不留意，很容易上當。吳先生在網(wǎng)站上進行“升級操作”，輸入了自己的卡號和密碼，他們?nèi)�都看得見�?/p>

　　孫說，自己只負責網(wǎng)站日常維護，網(wǎng)站是另一個同伙建立的�？梢妶F伙中分工之細。

　　從兩個負責取現(xiàn)的嫌犯家里

　　繳獲200多張銀行卡

　　10多張假身份證

　　還有兩個嫌犯都姓王，一個23歲，一個40歲，福建老鄉(xiāng)。兩人關系很好，平時住在一起，專門幫各種詐騙團伙取現(xiàn)。

　　拱墅警方在抓獲大王小王兩嫌犯時，在他們家中繳獲200多張銀行卡和10多張假身份證，存放在一只只黃色信封里。據(jù)交代，10多張身份證主要是用作兩人掩蓋身份的。

　　這些假身份證都是他們買來的，但每張假證上的身份信息都是真的。

　　“現(xiàn)在有些人去偏僻農(nóng)村，低價收購大量村民的身份證、戶口本復印件，就用這些復印件來制假證，賣給王某這種犯罪分子，”拱墅刑偵大隊一位辦案人員說，“現(xiàn)在在黑市里，一張這樣復制的身份證，可以賣到150元�！�

　　職業(yè)取現(xiàn)人同時為多個詐騙團伙取現(xiàn)

　　兩人交代，他們有一個地下網(wǎng)絡，全國幾十個詐騙團伙都跟他們有聯(lián)系。詐騙團伙里有負責層層轉賬的人，會把贓款轉移到十幾甚至幾十張銀行卡上，有時這樣的層層轉賬會有三層、四層，形成一個樹形圖，分布在好幾個省市……但最后取現(xiàn)的，往往都不是團伙成員，而是像他們這樣的職業(yè)取現(xiàn)人。

　　按現(xiàn)在的行規(guī)，他們的提成都是10%。比如這次，二王一起去取了17萬現(xiàn)金，他們就分到了一萬七的酬金，留下酬金后，他們會把余款打到詐騙集團的賬號。要取現(xiàn)的卡，都是各個詐騙集團的人從各地用快遞寄給他們的，有的詐騙集團跟他們合作過幾次，他們比較信任的，就一直留著他們寄過來的銀行卡，下次直接可以去取，所以他們家里搜出來200多張卡……這些卡他們都編了號，上面寫著“××號老板”。

　　目前，廖某等4人已經(jīng)被刑拘。

　　昨天，全市還有1400多名防騙志愿者上街頭，守護在路面的各個ATM機邊上，提醒大家不要中了騙子的計。

　　昨天一天，防騙志愿者又成功攔下4個想到ATM機上給騙子匯錢的人，這四人中，三人是接到電話說你有購車退稅，要求匯出一筆數(shù)萬元的保證金，另一起是冒充中國好聲音節(jié)目組，說你場外中獎，要求去匯押金……

　　加上前天志愿者朱大姐成功阻止的一起醫(yī)保詐騙案件，杭州的防騙志愿者兩天里已經(jīng)阻止了5起案件，涉案總金額13.99萬元。